Конфігуратор
Купити
Оренда
Демо
Зворотний зв'язок
UA
RU

Штучний інтелект і верифікація в онлайн казино: спрощення KYC-процедури

Перевірка особи користувачів — обов'язкова умова під час реєстрації на будь-якій гемблінг-платформі. Впровадження алгоритмів ШІ спрощує та прискорює верифікацію, виявляє схеми махінацій та успішно бореться з шахрайством.

Верифікація у казино: впровадження ШІ

Компанія Rosloto розповідає про роль і переваги використання штучного інтелекту в iGaming-індустрії.

Замовити послугу

KYC-стандарти у гемблінг-індустрії

«Знай свого клієнта» (Know Your Customer) — це процедура контролю, яку компанії застосовують для перевірки особи існуючих і нових користувачів. Зібрана та оброблена інформація застосовується для створення фінансових профілів відвідувачів, запобігання шахрайству та в інших цілях.

Відповідність політики KYC — ключова вимога ігрових регуляторів. Оператор визначає процедуру перевірки особи ще на етапі отримання ліцензії. Без надійного та зрозумілого механізму ідентифікації жодна комісія не видасть дозволу на запуск iGaming-стартапу.

Правова основа KYC:

  • AMLD 5 — П'ята Директива ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей;
  • BSA — Закон США про банківську таємницю;
  • GDPR — Постанова ЄС про захист персональних даних тощо.

Впровадження KYC розпочалося у 1970-му, коли в США набрав чинності Закон про банківську таємницю. Спочатку він був націлений на традиційні фінансові установи, такі як банки, кредитні спілки, страхові компанії.

У 1985-му вимоги BSA поширилися на наземні зали зі слот-машинами. У міру розвитку iGaming-сектору закон став актуальним також для онлайн-ніші — казино та букмекерських контор у Мережі.

Основні компоненти KYC

Розглянемо, що передбачає верифікація клієнтів:

  1. Програма ідентифікації клієнтів (CIP). Це стандартна процедура перевірки особи. Геймер вносить свої особисті дані, номери та скан-копії документів. Для гемблінгу протоколи CIP мають першочергове значення. Вони дозволяють відсіювати неповнолітніх осіб і користувачів, які роблять ставки з-за кордону.
  2. Комплексна перевірка клієнтів (CDD). Цей етап важливий для оцінки ризиків і захисту від шахрайства, відмивання грошей, підтримки тероризму. Найчастіше оператори перевіряють фінансовий стан клієнтів, використовувані ними платіжні методи й наявність коштів на рахунках у банках.
  3. Розширена комплексна перевірка (EDD). Вона застосовується до клієнтів з підвищеним рівнем ризику. Підприємцю потрібно дізнатися про походження коштів клієнта, переконатися, що користувач або В2В партнер не помічений у відмиванні грошей.

Первинна верифікація відвідувачів (CIP) є обов'язковою для всіх ліцензованих операторів, а CDD-сканування проводиться за бажанням.

У 2023-му все більше регуляторів вимагають перевіряти платоспроможність клієнтів і те, на які кошти (власні чи позикові) вони грають. Такої політики дотримуються у Великій Британії, Франції, Німеччині, Швеції та інших країнах з розвиненим гемблінг-ринком.

Розширене комплексне сканування (EDD) у iGaming-секторі застосовується вибірково. У Хорватії та Німеччині, наприклад, додатковій перевірці підлягають усі платежі в казино понад €2 500. EDD-верифікацію зобов'язані проводити щодо гравців і В2В-партнерів. Регуляторам важливо, щоб оператор взаємодіяв лише з легальним бізнесом.

Переваги використання KYC-методів

Основні переваги своєчасної ідентифікації відвідувачів казино:

  1. Захист від шахрайства. Оператори щодня стикаються зі спробами злому та крадіжки персональних даних, бонусхантингом, мультиакаунтингом та іншими видами порушень. Використання KYC-стандартів надає можливість відсіювати потенційних злочинців ще на етапі реєстрації.
  2. Робота у правовому полі. Ретельна ідентифікація особи запобігає доступу до сайту для неповнолітніх осіб і геймерів з ознаками ігрової залежності. Перевірка геолокації надає можливість оператору приймати ставки від гемблерів лише з країн, де він отримав ліцензію.
  3. Створення ігрового профілю. Уже на етапі верифікації підприємець може сформувати портрет майбутнього клієнта. Отримані дані будуть основою успішної маркетингової кампанії в майбутньому.

За недотримання KYC-правил власнику онлайн казино загрожують фінансові санкції та судові позови, а в деяких випадках взагалі позбавлення ліцензії.

Один з найбільших штрафів був накладений на компанію Paddy Power Betfair. Комісія з азартних ігор Великобританії (UKGC) зобов'язала провайдера виплатити компенсацію в розмірі 7,8 млрд фунтів стерлінгів за невідповідність політикам KYC і AML (боротьби з відмиванням грошей).

Оператори ризикують погіршити свої іміджеві показники, якщо не вчасно здійснюватимуть перевірку особи гравців. У 2023-му бізнес (платіжні компанії, хостинг-провайдери, постачальники контенту) хоче взаємодіяти лише з легальними підприємцями з позитивною репутацією на ринку.

Роль штучного інтелекту у верифікації

Artificial intelligence (AI) — це імітація процесів людського розуму за допомогою машин і комп'ютерних систем.

ШІ вміє збирати, запам'ятовувати та обробляти терабайти інформації, робити висновки та ухвалювати зважені рішення. Ще штучний інтелект схильний до самонавчання, глибокого аналізу та імітації людської поведінки.

iGaming-галузь щодня стикається з тисячами KYC-запитів і сотнями спроб шахрайства, тому тут застосування ШІ безцінне.

Оптимізація витрат і часу

За даними SWIFT, понад 90% підприємців повідомляють, що відповідати вимогам KYC стало складніше, ніж 5 років тому. Для обробки отриманої інформації також потрібні ресурси. Аналітики повідомляють, що 80% часу витрачається на пошук і вивчення даних, а не на усунення помилок.

Впровадження ШІ надає можливість:

  • на 70% скоротити витрати на підтримку KYC-процедур на азартному сайті;
  • на 80% підвищити швидкість обробки та ухвалення рішень.

Поліпшення біометричної ідентифікації

Біометрична ідентифікація на базі ШІ: переваги

Верифікація на основі біометрії — популярний метод перевірки особи в онлайн казино.

Софт аналізує відбитки пальців, структуру сітківки очей, риси обличчя та інші характеристики. Ключове завдання — переконатися, що з іншого боку монітора є реальна людина з прозорими позитивними намірами, а не бот або шахрай.

Впровадження ШІ поліпшує та прискорює автентифікацію, зводить ризики обману до нуля.

Цікаве рішення на стику технологій ШІ та біометрії представила компанія Amazon. Її фірмовий сервіс Amazon Rekognition вирізняється високоточним аналізом зображень і відео.

Програма надає можливість:

  • визначити присутність осіб на статичних картинках чи відео;
  • проаналізувати особливості зовнішності: стан очей (відкриті чи закриті), настрій, колір волосся, візуальну геометрію.

У 2023-му популярний сайт знайомств Tinder запустив верифікацію на основі відеоселфі. Отримані дані автоматично оброблятимуться за допомогою ШІ-алгоритмів.

Функція повністю витіснить ідентифікацію за фотографіями, які можуть бути підробленими, спростить перевірку особи і зробить KYC-процедуру безпечнішою.

Впровадження адаптивної багатофакторної аутентифікації (MFA)

Цей спосіб розпізнавання особи складається з кількох кроків. Під час входу на азартний сайт геймеру потрібно, крім пароля, вказати додаткову інформацію.

Найвідоміший приклад MFA — банківська технологія 3D Secure. Вона розроблена провідними платіжними провайдерами (Visa, MasterCard) для ідентифікації клієнтів.

Ключова роль ШІ в системі багатофакторної аутентифікації — аналіз тенденцій та виявлення підозрілої активності під час доступу до онлайн казино.

Софт на основі AI може:

  • відстежувати діяльність користувачів упродовж тривалого часу;
  • виявляти закономірності в поведінці геймерів;
  • формувати базові профілі гравців;
  • фіксувати незвичайну поведінку (спроби входу в систему в нестандартний час, з нетипової геолокації та з невідомих пристроїв).

ШІ-програми збирають та обробляють терабайти інформації:

  • кількість невдалих спроб входу до інтернет-казино (втрата пароля, некоректне внесення логіну, збої під час багатофакторній автентифікації);
  • географічне розташування геймера;
  • фізична відстань між локаціями, звідки робилися послідовні спроби входу в систему;
  • пристрій, який використовується для доступу;
  • IP-адреса джерела тощо.

Софт із застосуванням штучного інтелекту розглядає відсутність даних як чинник ризику. Завдяки цьому оператор успішно бореться з мультиакаунтингом і крадіжкою бонусів казино.

Запобігання шахрайству та відмиванню грошей

Технологія виявляє унікальні точки даних у різних ситуаціях замість застосування однакових правил до всіх сценаріїв верифікації.

AI-софт вивчає та оновлює критерії пошуку, діючи на випередження:

  • Замість перевірки транзакцій на вказану суму грошей, наприклад, ПЗ сканує одразу кілька платежів.
  • Далі ШІ генерує оповіщення про потенційно шахрайські перекази, навіть якщо вони нижчі від граничної величини (наприклад, €2 500 в онлайн казино Хорватії).
  • Операції направляються на додаткове AML-сканування, допомагаючи запобігти відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам.

Мінімізація хибних спрацювань

ПЗ часто функціонує на основі раніше описаних правил. Сек'юриті-софт і платіжні системи не завжди здатні врахувати контекст, що призводить до різкого зростання кількості хибно-позитивних випадків шахрайства.

Рішення на основі AI використовують складні алгоритми KYC. Завдяки цьому програма виявляє та деактивує лише реальні випадки шахрайства, не витрачаючи ресурси даремно.

У 2023-му Google запустив хмарний ШІ-сервіс для банків — Anti Money Laundering AI.

Система вміє виявляти різні випадки відмивання грошей на основі:

  • клієнтських даних;
  • типових патернів транзакцій;
  • мережевої поведінки користувачів;
  • даних ідентифікації відвідувачів.

Зараз програма доступна лише для FinTech-сектору. У майбутньому рішення принесе користь у різних галузях економіки, включно з iGaming.

Майбутнє KYC в індустрії азартних ігор

KYC в азартній індустрії: перспективи

Великі розробники контенту активно використовують ідентифікацію з використанням штучного інтелекту.

У серпні 2023-го болгарський провайдер софту для казино та букмекерських контор Alphabet Gaming уклав контракт з компанією iDenfy, яка постачатиме софт для перевірки віку на основі ШІ. Її фірмове рішення вирізняється простою інтеграцією та повністю автоматизованим процесом адаптації клієнтів.

Чотириетапна перевірка особи iDenfy надає можливість виявляти шахраїв, які використовують попередньо записані відео, дипфейки, маски та змінені зображення.

У 2022-му Грецька комісія з азартних ігор (HGC) оголосила про укладання меморандуму з датською компанією Mindway AI. Інноваційний розробник надає софт на основі ШІ та нейробіологічних досліджень для виявлення ризикованої поведінки клієнтів.

Оператори з Норвегії активно використовують програму SpillePuls (Play Pulse) від Norsk Tipping. Цей інструмент цифрового діалогу обробляє дані в реальному часі, знижуючи ризики лудоманії та виявляючи шахраїв.

Майбутнє KYC також пов'язують із суворою автентифікацією (SCA). Додатковій перевірці підлягають перекази за банківськими картками в межах ЄС і Великобританії.

Процедуру вже запровадили провідні європейські платіжні провайдери (Visa, Neteller, Skrill, PayAnyWay) для боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей. Очікується, що незабаром SCA-методи будуть доступними для iGaming-сектору.

Головне про роль ШІ у верифікації геймерів

Впровадження KYC-інструментів на базі штучного інтелекту є обов'язковим для всіх легальних підприємців.

  • До переваг процедури належать захист від шахрайства, робота у правовому полі, створення профілів клієнтів. За недотримання визначених принципів оператора може бути оштрафовано або позбавлено ліцензії.
  • Використання AI-алгоритмів надає можливість скоротити час і грошові витрати на верифікацію, звести до мінімуму хибнопозитивні спрацьовування системи. Технологія приносить користь під час впровадження багатофакторної ідентифікації та перевірці особи на основі біометрії.
  • Європейські ігрові комісії та провайдери софту для казино активно впроваджують ШІ для верифікації клієнтів. Технологія виводить боротьбу з шахрайством на якісно новий рівень, запобігає відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Замовити сучасний софт для автентифікації можна у компанії Rosloto. Ми постачаємо програмне забезпечення для захисту iGaming-платформ від найкращих розробників у галузі.

Наші фахівці надають корисні гемблінг-послуги:

Замовити послугу

Швидкий зв'язок із нашим менеджером
Зворотний зв'язок
Увага!

Будь ласка, ретельно перевіряйте контактні дані, які вводите для зв’язку з нами. Це необхідно для вашої безпеки.

Шахраї можуть використовувати контакти, схожі на наші, щоб обманювати клієнтів. Тому просимо вводити тільки ті адреси, які ми вказуємо на офіційному сайті.

Будьте уважні! Ми не несемо відповідальності за діяльність осіб, які використовують схожі контактні дані.

Клара Хейзел
iGaming-бізнес експерт
Оновлено 31.10.2023
Поділіться у соцмережах:
Підключайте демоверсію онлайн казино
І працюйте перші 10 днів безкоштовно! Протестуйте бізнес перед купівлею.
Підключити
Схожі статті
Де отримати ліцензію у 2024-му: короткий огляд юрисдикцій від Rosloto
Ліцензія
Де отримати ліцензію у 2024-му: короткий огляд юрисдикцій від Rosloto
Компанія Rosloto розповідає про головні зміни в регулюванні гемблінгу у 2024-му. Ми допоможемо запустити та розкрутити онлайн казино.
Топ-5 провайдерів казино-софту: вражаючі результати та секрети успіху
Онлайн казино
Топ-5 провайдерів казино-софту: вражаючі результати та секрети успіху
Компанія Rosloto розповідає про найвідоміших розробників софту. Щоб дізнатися більше та запустити свій бізнес, зв'яжіться з нашим менеджером.
Як запобігти зловживанню бонусами в казино: керівництво від Rosloto
Безпека казино
Як запобігти зловживанню бонусами в казино: керівництво від Rosloto
Компанія Rosloto розповідає про ефективні методи боротьби з бонусхантингом. У нас ви можете замовити якісний софт для онлайн казино.
Топ-15 слотів казино за 2023 рік: огляд від Rosloto
Онлайн казино
Топ-15 слотів казино за 2023 рік: огляд від Rosloto
Дізнайтеся про найкращі онлайн-слоти від експертів Rosloto та купіть якісний софт для ігрового проекту.
Топ-10 провайдерів казино за 2023 рік — огляд від Rosloto
Онлайн казино
Топ-10 провайдерів казино за 2023 рік — огляд від Rosloto
Дізнайтесь про найкращих гемблінг-розробників від експертів Rosloto. Купуйте софт високої якості для вашого проекту.
Боротьба за безпеку онлайн казино: як захистити сайт від шахраїв
Безпека казино
Боротьба за безпеку онлайн казино: як захистити сайт від шахраїв
Компанія Rosloto розповідає про ефективні методи захисту сайту онлайн казино від шахрайства. У нас ви можете придбати якісний софт для безпеки.
Платіжна система у гемблінгу: обробка переказів і локальні уподобання гравців
Менеджмент Онлайн казино
Платіжна система у гемблінгу: обробка переказів і локальні уподобання гравців
Компанія Rosloto розповідає про особливості регулювання розрахунків у гемблінгу та затребуваних фінансових інструментах на провідних ігрових ринках.
Ліцензування онлайн казино: докладний посібник
Онлайн казино
Ліцензування онлайн казино: докладний посібник
Компанія Rosloto розповідає про особливості та переваги ліцензування онлайн казино. У нас можна замовити готовий сайт, софт, послуги просування.
Популярні гемблінг-виставки: обмін досвідом, пошук ідей, презентації ігрових новинок
Маркетинг Беттінг Онлайн казино
Популярні гемблінг-виставки: обмін досвідом, пошук ідей, презентації ігрових новинок
Компанія Rosloto розповідає про найбільші iGaming-саміти та їхніх організаторів. Дізнайтеся, які заходи варто відвідати, та замовте розробку гемблінг-проекту під ключ у наших фахівців.
Жінки в гемблінгу: цінні гравці та успішні керівники
Онлайн казино
Жінки в гемблінгу: цінні гравці та успішні керівники
Компанія Rosloto розповідає про роль жінок у сучасній ігровій індустрії. Замовте бізнес під ключ, якісний софт.
Ігровий бізнес у Хорватії: історія, правові аспекти, особливості роботи
Наземний бізнес Онлайн казино
Ігровий бізнес у Хорватії: історія, правові аспекти, особливості роботи
Компанія Rosloto розповідає про вигоди запуску iGaming-стартапу у Хорватії. Ви можете замовити бізнес під ключ.
Інвестиції у майбутнє: як ESG-стандарти роблять гемблінг кращим і прибутковішим
Онлайн казино
Інвестиції у майбутнє: як ESG-стандарти роблять гемблінг кращим і прибутковішим
Компанія Rosloto розповідає про екологічні, соціальні та корпоративні принципи в iGaming-секторі. Дізнайтесь більше і замовте бізнес під ключ у Rosloto.
Створення інтернет-казино
Ви можете замовити створення інтернет-казино під ключ у наших досвідчених фахівців і забезпечити успіх свого проекту. Ми гарантуємо окупність грального проекту вже через шість місяців після запуску.
Купити продукт
Конфігуратор казино
Демо
Переглянути демо
Завантажити презентацію
Поділитися
Випробуйте демо грального сайту!
Перейти до демо